Qu'est-ce que Defi ?

DeFi, abréviation de Decentralized Finance, est un système financier innovant offrant une large gamme de services sur des blockchains publiques, principalement Ethereum. Il permet aux individus de s'engager dans des activités telles que gagner des intérêts, emprunter, prêter, échanger des produits dérivés et des actifs, acheter des assurances, et bien plus encore, le tout sans avoir besoin d'intermédiaires financiers traditionnels comme les banques ou les courtiers. Ce système se distingue par sa rapidité, son ouverture et l'absence de paperasse, servant essentiellement d'alternative numérique à Wall Street mais plus accessible et plus économique.

Pourquoi la Defi est-elle importante ?

L'importance de la DeFi réside dans son potentiel à démocratiser les services financiers, les rendant plus accessibles, ouverts et équitables. Elle fonctionne sur une base pair-à-pair, est mondiale, pseudonyme et ouverte à quiconque dispose d'une connexion internet, ce qui contraste fortement avec la nature centralisée et souvent restrictive du système financier traditionnel.

Quels sont les projets phares de la DeFi actuellement bien connus ?

• AAVE : Une plateforme de marché monétaire multi-chaînes de premier plan qui permet aux utilisateurs de prêter et d'emprunter une variété de cryptomonnaies de manière non dépositaire.

• GMX: Une plateforme de dérivés multi-chaînes disponible sur Avalanche, Arbitrum et BNB Chain. Elle permet le trading de futures, de contrats perpétuels et d'options avec un levier allant jusqu'à 25x.

• Curve Finance: Spécialisé dans le trading de stablecoins et est connu pour son faible glissement et sa liquidité élevée, obtenus grâce à un mécanisme unique de fourniture de liquidité. Curve Finance est devenu un acteur important du marché DeFi, spécialisé dans les échanges de stablecoins.

• Lido Finance: Le plus grand protocole DeFi par TVL, offrant des dérivés de staking liquide pour Ethereum, Solana et Polygon. Lido permet aux utilisateurs de générer des rendements sur les actifs stakés sans immobiliser leur capital pendant de longues périodes.

Quels sont les indicateurs importants pour évaluer la DeFi?

Lors de l'évaluation des projets DeFi, des indicateurs importants incluent :

• Total Value Locked (TVL) : Reflète la quantité de capital déposée dans les protocoles DeFi, indiquant la taille et la santé du projet.

• Rapports de sécurité et d'audit: L'évaluation des mesures de sécurité d'un projet et les résultats des audits peuvent aider à évaluer sa sûreté.

• Adoption et activité des utilisateurs : Des niveaux élevés d'engagement et un volume de transactions important peuvent indiquer la popularité et la fiabilité d'un projet.

• Gouvernance et Implication de la Communauté : Les projets dotés d'une gouvernance active et décentralisée ont tendance à être plus résilients et alignés avec les intérêts des utilisateurs.