Peter Thiel et d'autres milliardaires de la tech auraient repéré une opportunité de marché majeure dans le vide laissé par l'effondrement de la Silicon Valley Bank (SVB) en 2023. Ils prévoient maintenant de lancer une nouvelle institution financière — nommée d'après une référence au Seigneur des Anneaux — pour servir les entreprises crypto et les startups qui ont eu du mal à obtenir des financements depuis la chute de SVB. L'effondrement spectaculaire de SVB en 2023 a déclenché une contagion à travers le secteur bancaire américain et a conduit à des normes de prêt plus strictes. Bien que ses actifs aient ensuite été acquis par First Citizens Bank, aucune institution n'est intervenue pour combler le rôle unique de SVB — jusqu'à présent. Pour le contexte : avant son effondrement, SVB finançait près de la moitié de toutes les entreprises technologiques et des sciences de la vie soutenues par du capital-risque aux États-Unis. La rubrique Crypto Biz de cette semaine se penche sur le dernier pari de Thiel, un nouveau système de récupération pour les investisseurs institutionnels en crypto, et la stratégie de Michael Saylor, dont la manne massive en crypto au deuxième trimestre s'accompagne d'un astérisque important. Les milliardaires Peter Thiel, Palmer Luckey et Joe Lonsdale ont déposé une demande de charte bancaire pour Erebor, une nouvelle institution financière visant à servir les startups, les entreprises de cryptocurrency et d'autres entreprises dites risquées, a rapporté le Financial Times mercredi. Le groupe technologique espère combler le vide laissé par l'effondrement de Silicon Valley Bank — un marché potentiellement lucratif, bien que volatil. Thiel n'est pas étranger aux actifs numériques. Il est un fervent défenseur de Bitcoin ($BTC) et a également investi dans Bullish, une bourse crypto qui aurait déposé une demande d'introduction en bourse aux États-Unis. « La plupart des gens ne sont pas équipés pour une véritable auto-conservation », déclare Harry Donnelly, fondateur et PDG de Circuit, qui vient de lancer une solution de récupération de niveau entreprise pour les actifs numériques. Alimenté par la technologie Automatic Asset Extraction (AAE), le système de Circuit aide les institutions à éviter les pertes catastrophiques et permanentes d'actifs numériques. La solution a été mise en service avec deux clients institutionnels : le dépositaire Tungsten basé aux ÉAU et Palisade, une société d'infrastructure crypto. « Les institutions considèrent la récupération d'actifs comme une exigence fondamentale, et non comme un simple avantage », a déclaré Donnelly. « À mesure que de plus en plus d'entreprises détiennent des actifs numériques, il devient essentiel de s'assurer que ces actifs ne disparaissent pas simplement. L'état d'esprit institutionnel est axé sur la gestion des risques et le devoir fiduciaire. » Le lancement de Circuit intervient alors que l'on estime qu'entre 11 % et 18 % de l'offre fixe de Bitcoin est déjà perdue à jamais. La société de renseignement économique devenue société de trésorerie Bitcoin, Strategy, devrait annoncer 13 milliards de dollars de gains non réalisés sur ses avoirs en actifs numériques, même si son activité principale continue de lutter. Strategy a amassé 597 325 $BTC, générant un rendement Bitcoin de 7,8% au deuxième trimestre, selon le président et fondateur Michael Saylor. La société a continué à accumuler des sats la semaine dernière, en acquérant pour 531 millions de dollars de BTC. Malgré cette manne crypto, le secteur des logiciels de Strategy devrait générer 112,8 millions de dollars de revenus au deuxième trimestre, un déclin par rapport à l'année précédente. Le pari audacieux de Strategy sur Bitcoin est devenu une étude de cas pour des dizaines d'entreprises qui ont adopté des approches similaires. Selon Cointelegraph, 250 entreprises détiennent désormais Bitcoin, dont 26 ont annoncé des stratégies de trésorerie $BTC le mois dernier. Robinhood, le courtier numérique avec plus de 25 millions d'utilisateurs, étend son offensive dans les actifs numériques en lançant une blockchain de Layer 2 dédiée sur Arbitrum pour le trading d'actions tokenisées et de fonds négociés en bourse (ETFs). La nouvelle initiative de tokenisation donnera aux investisseurs de l'Union européenne accès à plus de 200 actions américaines et jetons d'ETF. L'annonce intervient quelques jours seulement après que Robinhood a introduit des micro contrats à terme pour Bitcoin, Solana (SOL) et XRP (XRP). Cette dernière initiative s'appuie sur le plaidoyer plus large de Robinhood en faveur d'une législation pro-tokenisation aux États-Unis, alors qu'elle travaille au lancement d'une bourse d'actifs du monde réel. Crypto Biz est votre pouls hebdomadaire sur les affaires derrière la blockchain et la crypto, livré directement dans votre boîte de réception tous les jeudis.