📕 Better than Yesterday #55: 为什么反洗钱 (AML) 在 Cryptocurrency 中至关重要

为了在 crypto 领域蓬勃发展，你需要具备一定的意识。

今天，我们将深入探讨一个关键概念：crypto 行业的反洗钱 (AML)。

💡 什么是 Cryptocurrency 中的 #AML？
AML 旨在防止犯罪分子将非法资金伪装成合法资金，尤其是在去中心化金融领域。

在 crypto 领域，挑战包括：
➖ 钱包的假名性
➖ 跨境交易
➖ DeFi 缺乏中介机构
➖ Crypto 混合器和隐私币，如 Monero 或 Tornado Cash

🔎 证明 AML 至关重要的真实案例
🔃 @BitMEX (2020)
因在没有适当 AML 控制措施的情况下运营而被罚款 1 亿美元。

🧬 Helix Mixer (2021)
创始人 Larry Harmon 因清洗超过 3 亿美元的 Bitcoin 而被罚款 6000 万美元。

🔶 @binance (2023)
与美国达成 43 亿美元的和解协议，这是 crypto 历史上最大的 AML 处罚。

🛡 项目方、投资者和用户都必须了解 AML，以保护他们在 #Web3 中的未来。