Hiệp hội Công nghiệp Tài chính Internet Bắc Kinh: Cảnh giác với việc sử dụng các khái niệm mới như stablecoin để gây quỹ bất hợp pháp

Hiệp hội Công nghiệp Tài chính Internet Bắc Kinh đã đưa ra một văn bản nói rằng gần đây, các loại tiền kỹ thuật số khác nhau và các khái niệm liên quan, tiêu biểu là "stablecoin", đã thu hút sự chú ý của thị trường. Một số tổ chức và cá nhân bất hợp pháp, dưới chiêu bài "đổi mới tài chính", "công nghệ blockchain", "kinh tế số", "tài sản số", v.v., lợi dụng việc công chúng chưa hiểu sâu về các khái niệm tài chính mới, thông qua việc phát hành hoặc thổi phồng cái gọi là "tiền ảo", "tài sản số", "dự án đầu tư stablecoin", v.v., hứa hẹn lợi nhuận cao và dụ dỗ công chúng đầu tư tiền vào các giao dịch đầu cơ. Các hoạt động như vậy có các đặc điểm rủi ro gây quỹ bất hợp pháp đáng kể: Thứ nhất, thiếu trình độ. Các tổ chức hoặc cá nhân này chưa được các bộ phận quản lý tài chính của Quốc vụ viện phê duyệt hoặc đăng ký theo quy định của pháp luật và không có đủ điều kiện hợp pháp để huy động tiền gửi từ công chúng, bán các sản phẩm quản lý tài sản hoặc phát hành chứng khoán. Thứ hai, ngụy trang khái niệm. Sử dụng các khái niệm mới và phức tạp như "stablecoin", "tài chính phi tập trung (DeFi)", "Web3.0" để ngụy trang và thổi phồng, cố ý tạo ra sự bất cân xứng thông tin và gây nhầm lẫn cho các nhà đầu tư. Thứ ba, hứa hẹn sai sự thật. Tồn tại phổ biến các hành vi phóng đại, hứa hẹn sai sự thật, chẳng hạn như "chắc chắn có lãi", "thu nhập cố định cao", "bảo toàn vốn và trả lãi", v.v., lợi dụng tâm lý theo đuổi lợi nhuận cao của công chúng. Thứ tư, hoạt động của quỹ đen. Mô hình hoạt động của nó thường dựa vào việc hấp thụ vốn từ các nhà đầu tư mới để duy trì hoạt động hoặc trả thu nhập cho các nhà đầu tư ban đầu. Khi chuỗi vốn bị đứt hoặc bên dự án bỏ trốn, các nhà đầu tư sẽ phải đối mặt với rủi ro lớn là không thể thu hồi vốn gốc. Thứ năm, rủi ro lan tỏa. Các hoạt động như vậy rất dễ phát triển thành các hoạt động phạm tội bất hợp pháp như gây quỹ bất hợp pháp, gian lận tài chính, bán hàng đa cấp, rửa tiền, v.v., gây rối nghiêm trọng đến trật tự kinh tế và tài chính, xâm phạm đến sự an toàn tài sản của người dân và làm tổn hại đến nền tảng tín dụng xã hội. [Foresight News]