Hiệp hội Công nghiệp Tài chính Internet Bắc Kinh: Cảnh giác với việc sử dụng các khái niệm mới như stablecoin để gây quỹ bất hợp pháp

Hiệp hội Công nghiệp Tài chính Internet Bắc Kinh đã đăng một bài viết trên tài khoản chính thức của mình, nói rằng gần đây, các loại tiền kỹ thuật số khác nhau và các khái niệm liên quan, tiêu biểu là "stablecoin", đã thu hút sự chú ý của thị trường. Một số tổ chức và cá nhân bất hợp pháp, dưới chiêu bài "đổi mới tài chính", "công nghệ blockchain", "kinh tế số", "tài sản số", v.v., lợi dụng việc công chúng chưa hiểu sâu về các khái niệm tài chính mới, thông qua việc phát hành hoặc thổi phồng cái gọi là "tiền ảo", "tài sản số", "dự án đầu tư stablecoin", v.v., hứa hẹn lợi nhuận cao, dụ dỗ công chúng đầu tư tiền tham gia giao dịch và đầu cơ.
Các hoạt động này có các đặc điểm rủi ro huy động vốn bất hợp pháp đáng kể:
Thứ nhất, thiếu trình độ. Các tổ chức hoặc cá nhân này chưa được cơ quan quản lý tài chính của Quốc vụ viện phê duyệt hoặc đăng ký theo quy định của pháp luật, và không có trình độ pháp lý để huy động tiền gửi từ công chúng, bán các sản phẩm quản lý tài sản hoặc phát hành chứng khoán.
Thứ hai, ngụy trang khái niệm. Sử dụng các khái niệm mới và phức tạp như "stablecoin", "tài chính phi tập trung (DeFi)", "Web3.0" để ngụy trang và thổi phồng, cố ý tạo ra sự bất cân xứng thông tin, gây nhầm lẫn cho các nhà đầu tư.
Thứ ba, hứa hẹn sai sự thật. Tồn tại phổ biến các hành vi phóng đại, hứa hẹn sai sự thật, chẳng hạn như "chắc chắn có lãi", "lợi nhuận cố định cao", "bảo toàn vốn và trả lãi", v.v., lợi dụng tâm lý theo đuổi lợi nhuận cao của công chúng.
Thứ tư, vận hành quỹ theo hình thức Ponzi. Mô hình hoạt động của chúng thường dựa vào việc hấp thụ vốn của các nhà đầu tư mới để duy trì hoạt động hoặc trả lợi nhuận cho các nhà đầu tư ban đầu. Khi chuỗi vốn bị đứt gãy hoặc bên dự án bỏ trốn, các nhà đầu tư sẽ phải đối mặt với rủi ro lớn là không thể thu hồi vốn gốc.
Thứ năm, rủi ro lan tỏa. Các hoạt động này rất dễ phát triển thành các hoạt động phạm tội bất hợp pháp như huy động vốn bất hợp pháp, lừa đảo tài chính, bán hàng đa cấp, rửa tiền, v.v., gây rối nghiêm trọng đến trật tự kinh tế và tài chính, xâm phạm đến an toàn tài sản của người dân và làm tổn hại đến nền tảng tín dụng xã hội.
Hiệp hội Công nghiệp Tài chính Internet Bắc Kinh long trọng nhắc nhở và kêu gọi người tiêu dùng: nhất định phải nhận rõ bản chất, cảnh giác cao độ với bất kỳ dự án đầu tư nào hứa hẹn lợi nhuận cao, bảo toàn vốn và trả lãi, ghi nhớ "lợi nhuận cao chắc chắn đi kèm với rủi ro cao"; trước khi thực hiện đầu tư và quản lý tài sản, nhất định phải xác minh trình độ pháp lý của các tổ chức và sản phẩm liên quan thông qua các kênh chính thức của cơ quan quản lý tài chính quốc gia, lựa chọn các tổ chức tài chính chính quy được cấp phép; nhận thức đầy đủ về tính phức tạp và biến động cao của tiền kỹ thuật số như "stablecoin" và các khái niệm đổi mới liên quan, xây dựng quan điểm tiền tệ đúng đắn và ý tưởng đầu tư hợp lý; tự giác chống lại, tránh xa mọi hình thức đầu cơ tiền ảo, phát hành token bất hợp pháp và các dự án đầu tư "tài sản số" chưa được phê duyệt, thực sự bảo vệ an toàn tài sản cá nhân. Nếu phát hiện các dấu hiệu huy động vốn bất hợp pháp liên quan, vui lòng báo ngay cho cơ quan quản lý tài chính, cơ quan công an hoặc hiệp hội này (đường dây nóng báo cáo của hiệp hội: 400-661-9609).
Theo "Quy định về Phòng ngừa và Xử lý Huy động vốn Bất hợp pháp" và các luật và quy định khác, nhà nước cấm mọi hình thức huy động vốn bất hợp pháp. Tổn thất do tham gia huy động vốn bất hợp pháp do chính người tham gia huy động vốn chịu. Kính mong quý khách hàng nâng cao ý thức phòng ngừa rủi ro, cùng nhau duy trì môi trường sinh thái tài chính tốt đẹp. [Nhật báo Odaily Planet]