Việt Nam đang sử dụng tiền điện tử như thế nào để cải thiện danh tiếng FATF của mình

Vào ngày 14 tháng 6 năm 2025, Quốc hội Việt Nam đã thông qua Luật Công nghiệp Công nghệ Số, báo hiệu một sự thay đổi đáng kể trong cách quốc gia này quản lý tài sản kỹ thuật số. Có hiệu lực từ ngày 1 tháng 1 năm 2026, luật này đưa ra các quy định rõ ràng cho lĩnh vực cryptocurrency đang phát triển nhanh chóng của Việt Nam. Nó thể hiện một nỗ lực rộng lớn hơn của Việt Nam nhằm cải thiện uy tín tài chính và thoát khỏi danh sách xám của Lực lượng Đặc nhiệm Tài chính (FATF). Với luật này, Việt Nam đã triển khai một khuôn khổ pháp lý toàn diện cho tài sản kỹ thuật số. Điều này bao gồm phân loại tài sản kỹ thuật số, yêu cầu cấp phép và các cơ chế tuân thủ mạnh mẽ phù hợp với các tiêu chuẩn quốc tế. Bằng cách điều chỉnh lĩnh vực crypto của mình, Việt Nam đặt mục tiêu giải quyết các lo ngại của FATF, tăng cường niềm tin của nhà đầu tư và định vị mình là một trung tâm kinh tế kỹ thuật số ở Đông Nam Á. Bài viết này khám phá cách cải cách crypto hỗ trợ chiến lược quay trở lại FATF của Việt Nam. Nó đi sâu vào luật crypto của Việt Nam và giải thích cách nó giải quyết các lo ngại của FATF. Được thành lập vào năm 1989 bởi G7, hay Nhóm Bảy nước, FATF là một tổ chức toàn cầu thiết lập các tiêu chuẩn để ngăn chặn rửa tiền, tài trợ khủng bố và các mối đe dọa khác đối với hệ thống tài chính. FATF tạo ra các chính sách và giám sát việc áp dụng chúng ở các quốc gia thành viên. G7 là một tổ chức liên chính phủ bao gồm bảy nền kinh tế tiên tiến hàng đầu: Canada, Pháp, Đức, Ý, Nhật Bản, Vương quốc Anh và Hoa Kỳ. FATF đưa ra các khuyến nghị để định hình luật pháp quốc gia và đánh giá sự tuân thủ thông qua đánh giá ngang hàng. Các quốc gia không đáp ứng các tiêu chuẩn của FATF có thể bị đưa vào "danh sách xám" hoặc "danh sách đen", điều này có thể gây tổn hại đến uy tín tài chính toàn cầu và môi trường đầu tư của họ. Bạn có biết? Bằng cách tuân thủ các quy tắc của FATF, Việt Nam hy vọng sẽ thu hút các quỹ đầu tư mạo hiểm (VC) và sàn giao dịch crypto toàn cầu, biến sự rõ ràng về quy định thành một công cụ phát triển kinh tế. Vào tháng 6 năm 2023, Việt Nam đã bị đưa vào danh sách xám của FATF, chính thức được gọi là "các khu vực pháp lý được tăng cường giám sát", sau khi đồng ý giải quyết những thiếu sót đáng kể trong các biện pháp Chống Rửa tiền (AML) và Chống Tài trợ Khủng bố (CFT). FATF đã trích dẫn các vấn đề như giám sát không đầy đủ các tổ chức tài chính, Customer Due Diligence (CDD) yếu và quy định không đầy đủ đối với các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo. Tổ chức này cũng bày tỏ lo ngại về những nỗ lực của Việt Nam trong việc chống lại tài trợ bất hợp pháp liên quan đến phổ biến vũ khí. Để được xóa khỏi danh sách xám, Việt Nam phải thực hiện đầy đủ kế hoạch hành động của FATF. Điều này bao gồm tăng cường luật AML, cải thiện giám sát quy định, tăng cường CDD và đảm bảo truy tố hiệu quả các tội phạm tài chính. FATF theo dõi tiến độ thông qua các bản cập nhật và các chuyến thăm tại chỗ. Khi sự tuân thủ được chứng minh, các quốc gia thành viên sẽ bỏ phiếu trong một phiên họp toàn thể để quyết định việc loại bỏ, báo hiệu sự tin tưởng mới vào tính toàn vẹn tài chính của quốc gia. Việt Nam trở thành quốc gia đầu tiên trên thế giới thông qua một luật độc lập dành riêng cho ngành công nghiệp công nghệ kỹ thuật số. Luật này đã được thông qua vào tháng 6 năm 2025; việc thực hiện bắt đầu vào tháng 1 năm 2026. Dưới đây là những điểm nổi bật chính của Luật Công nghiệp Công nghệ Số của Việt Nam (Luật Công nghệ Số): Luật chia tài sản kỹ thuật số thành hai loại: Việc phân loại tài sản kỹ thuật số này tạo điều kiện cho một khuôn khổ pháp lý có cấu trúc cho phép sử dụng được quy định của các tài sản này đồng thời phân biệt các loại này với các sản phẩm tài chính chính thống. Nó giao cho chính phủ nhiệm vụ cấp phép, giám sát và hướng dẫn hoạt động cho từng loại, báo hiệu một động thái hướng tới tính minh bạch và tuân thủ. Luật loại trừ chứng khoán, CBDC và các công cụ tài chính truyền thống khỏi các loại này. Những thay đổi quan trọng đối với các startup crypto bao gồm công nhận pháp lý, một khuôn khổ để điều chỉnh và ưu đãi thuế. Luật cũng bao gồm các điều khoản cho các cơ chế sandbox thí điểm cho các sản phẩm và dịch vụ tài sản ảo. Miễn thuế, trợ cấp và các chương trình đào tạo lực lượng lao động có sẵn cho các blockchain startup. Bạn có biết? Luật crypto của Việt Nam cho phép các nhà chức trách hợp tác quốc tế về gian lận tài sản kỹ thuật số, cải thiện các cuộc điều tra xuyên biên giới và hạn chế tội phạm crypto toàn cầu. Không chỉ là một cột mốc trong nước, Luật Công nghiệp Công nghệ Số của Việt Nam còn thể hiện một bước quan trọng hướng tới việc điều chỉnh lĩnh vực tài sản kỹ thuật số của Việt Nam với các tiêu chuẩn của FATF về AML và Chống Tài trợ Khủng bố. Các điểm nổi bật chính bao gồm: Những cải cách này hỗ trợ trực tiếp mục tiêu thoát khỏi danh sách xám của FATF của Việt Nam bằng cách thiết lập một môi trường crypto minh bạch, được kiểm soát tuân thủ các tiêu chuẩn toàn cầu. Luật pháp cũng trao quyền cho chính phủ xác định các quy tắc cấp phép, phân loại tài sản và cơ chế giám sát, đảm bảo các nhà cung cấp dịch vụ crypto và các tổ chức tài chính hoạt động trong một môi trường được quy định. Thông qua các biện pháp này, Việt Nam báo hiệu cam kết đáp ứng các tiêu chuẩn của FATF và lấy lại lòng tin quốc tế vào hệ sinh thái tài chính của mình. Luật cung cấp cho các nhà chức trách Việt Nam một khuôn khổ pháp lý rõ ràng để điều tra, truy tố và ngăn chặn gian lận tài sản kỹ thuật số. Trước đây, việc thiếu các công cụ pháp lý đã cản trở các nỗ lực thực thi. Luật giới thiệu các nghĩa vụ tuân thủ như kiểm tra danh tính, giám sát giao dịch và nhiệm vụ báo cáo. Hai vụ gian lận gần đây làm nổi bật tính cấp thiết của những cải cách này: Luật được Quốc hội Việt Nam thông qua bao gồm các biện pháp AML và CFT, yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ crypto thực hiện các thủ tục tuân thủ như kiểm tra danh tính, giám sát giao dịch và nghĩa vụ báo cáo. Các điều khoản của luật tạo điều kiện hợp tác lớn hơn với các cơ quan quản lý quốc tế. Việt Nam tạo điều kiện hợp tác với các cơ quan chức năng nước ngoài trong các cuộc điều tra xuyên biên giới bằng cách điều chỉnh các quy định crypto của mình với các tiêu chuẩn toàn cầu. Luật này đặc biệt quan trọng để giải quyết các tội phạm crypto xuyên quốc gia, nơi tài sản và nghi phạm thường xuyên vượt qua các khu vực pháp lý. Bằng cách giải quyết các lỗ hổng pháp lý và tăng cường điều phối quy định, Việt Nam đã củng cố các nỗ lực thực thi quốc gia và uy tín của mình trong cộng đồng tài chính toàn cầu. Bạn có biết? Việc có tên trong danh sách xám của FATF không chỉ gây tổn hại đến uy tín; nó có thể khiến các ngân hàng nước ngoài ngần ngại làm việc với các tổ chức trong nước, hạn chế dòng vốn và đầu tư. Luật crypto mới của Việt Nam là một phần trong tham vọng trở thành một trung tâm công nghệ kỹ thuật số ở Đông Nam Á. Bằng cách chính thức công nhận tài sản crypto, chính phủ hoan nghênh sự đổi mới và thu hút các startup và nhà đầu tư toàn cầu. Luật cung cấp các ưu đãi đáng kể cho các công ty công nghệ, bao gồm: Để hỗ trợ hệ sinh thái này, chính phủ cũng đang đầu tư vào giáo dục kỹ thuật số thông qua các chương trình dạy nghề, hợp tác giữa trường đại học và ngành công nghiệp và học nghề công nghệ, đảm bảo một lực lượng lao động lành nghề cho tương lai. Những nỗ lực kết hợp này nhằm mục đích thiết lập Việt Nam như một nhà lãnh đạo khu vực trong đổi mới kỹ thuật số. Luật cryptocurrency của Việt Nam là trung tâm trong chiến lược tuân thủ FATF của nước này. Bằng cách xác định tài sản ảo và crypto và thực thi các quy tắc về cấp phép, AML/KYC, an ninh mạng và giám sát giao dịch, quốc gia này đã tự điều chỉnh theo Khuyến nghị 15 của FATF, một trong những vấn đề chính được trích dẫn trong quá trình đưa vào danh sách xám. Song song đó, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã thắt chặt các quy tắc AML, cập nhật đánh giá rủi ro, tiêu chuẩn hóa các thông lệ báo cáo và tăng cường CDD theo Thông tư 09 sửa đổi. Nếu được thực hiện đầy đủ vào tháng 1 năm 2026, những cải cách này có thể mở đường cho việc Việt Nam bị xóa khỏi danh sách xám. Một môi trường pháp lý rõ ràng cũng tăng cường niềm tin của nhà đầu tư. Hoạt động trao đổi được hợp pháp hóa và các tiêu chuẩn tuân thủ mạnh mẽ trấn an các doanh nghiệp crypto quốc tế, các nhà đầu tư mạo hiểm và các công ty công nghệ. Hơn nữa, sự tích hợp liền mạch giữa crypto và ngân hàng truyền thống cải thiện khả năng tiếp cận thị trường vốn và tài chính tổ chức. Cuối cùng, quy định crypto của Việt Nam không chỉ giải quyết các lo ngại của FATF mà còn nâng cao hình ảnh toàn cầu của nước này như một nền kinh tế minh bạch và thân thiện với đổi mới.