Ngân hàng Ý đã chỉ trích các nền tảng P2P Bitcoin trong báo cáo mới nhất của họ, gọi chúng là "dịch vụ tội phạm." Mặc dù Bitcoin đang dần được chấp nhận bởi các tổ chức lớn trên toàn cầu, với cái nhìn coi nó là một tài sản có tiềm năng chuyển đổi, nhưng ngân hàng Ý vẫn giữ quan điểm chỉ trích đối với các dịch vụ P2P Bitcoin trong các tài liệu dự phòng kinh tế và tài chính của họ, lập luận rằng những dịch vụ này đã trở thành công cụ cho việc rửa tiền ở những khu vực pháp lý có quy định yếu. Báo cáo chỉ ra rằng các nền tảng không được quản lý này và các mạng lưới trao đổi không chính thức đã vượt qua các quy trình KYC và AML truyền thống, tạo ra lối đi cho các hoạt động bất hợp pháp. Hơn nữa, báo cáo nhấn mạnh những thách thức mà các hệ thống tài chính phi tập trung phải đối mặt trong việc chống lại rửa tiền, lưu ý rằng mặc dù các giải pháp mới nổi như chứng minh không kiến thức (zero-knowledge proofs) đã xuất hiện, nhưng chúng vẫn không đủ để xác định có hệ thống các hoạt động nghi ngờ.

<p>Khi các tổ chức lớn trên toàn cầu đang dần tiếp nhận Bitcoin, nhận ra tiềm năng của nó như một tài sản chuyển đổi và thậm chí tích hợp vào quỹ công ty của họ, nhận thức về tiền điện tử này vẫn còn xa mới được nhìn nhận một cách tích cực trên diện rộng.</p><p>Giữa sự gia tăng này trong việc chấp nhận của các tổ chức, Ngân hàng Ý đã có một lập trường phê phán đáng chú ý. Trong Bản báo cáo Kinh tế và Tài chính Tạm thời của mình, họ đã gán cho các dịch vụ Bitcoin ngang hàng (P2P) – được ca ngợi rộng rãi vì tính khả dụng của chúng – là “tội phạm như một dịch vụ.”</p><h2>Ngân hàng Ý Giơ Cảnh Báo Về Bitcoin P2P</h2><p>Báo cáo của Ngân hàng Ý từ tháng 11 năm 2024 đã nêu bật vai trò ngày càng tăng của các dịch vụ Bitcoin ngang hàng (P2P) như những công cụ cho việc rửa tiền tại những khu vực có quy định yếu. Những dịch vụ này, được mô tả là “tội phạm như một dịch vụ,” lợi dụng những lỗ hổng quy định, cho phép các tác nhân bất hợp pháp che giấu nguồn gốc của các quỹ thu được trái phép.</p><p>Thể chế tài chính đã tồn tại 131 năm này đã nhắm đến các nền tảng P2P không được quản lý và các mạng lưới trao đổi không chính thức, đặc biệt là những nền tảng lách quy trình Kiến thức Khách hàng (KYC) và Chống Rửa Tiền (AML) truyền thống, từ đó tạo ra những con đường cho các hoạt động bất hợp pháp. Những phương pháp này cho phép tội phạm tránh khỏi sự giám sát của các trung gian tài chính tập trung bằng cách khai thác tính giả danh của các giao dịch trên blockchain.</p><h2>Các Lỗ Hổng Quy Định</h2><p>Báo cáo của Ngân hàng Ý cũng đã chỉ ra những thách thức mà các hệ thống tài chính phi tập trung (DeFi) đặt ra trong việc chống lại rửa tiền. Trong khi các nền tảng tài chính tập trung (CeFi) có thể được quản lý tương tự như các tổ chức tài chính truyền thống, các đối tác phi tập trung của chúng lại hoạt động mà không có trung gian, làm cho việc giám sát trở nên phức tạp hơn rất nhiều.</p><p>Tính giả danh vốn có trong công nghệ blockchain cho phép người dùng thực hiện giao dịch thông qua các địa chỉ không liên kết, thực sự che giấu danh tính của họ. Điều này đã khơi mào một cuộc tranh luận giữa những người ca ngợi blockchain vì tính minh bạch và không thể thay đổi của nó và các nhà phê bình chỉ ra tiềm năng lạm dụng của nó.</p><p>Báo cáo chỉ ra những giải pháp nổi lên như Chứng minh Không Biết (Zero-Knowledge Proofs - ZKP), cho phép tiết lộ chọn lọc thông tin để giảm thiểu hoạt động bất hợp pháp mà không làm tổn hại đến quyền riêng tư của người dùng. Tuy nhiên, những đổi mới này, mặc dù đầy hứa hẹn, vẫn không đủ để cung cấp sự thẩm định liên tục cần thiết để xác định các hoạt động đáng ngờ một cách hệ thống, theo Ngân hàng Ý.</p>

Các ngân hàng Ý chỉ trích dịch vụ P2P của Bitcoin là "tội phạm dưới dạng dịch vụ"