Как Вьетнам использует криптовалюту для улучшения своей репутации в FATF

14 июня 2025 года Национальное собрание Вьетнама приняло Закон об индустрии цифровых технологий, что ознаменовало значительный сдвиг в управлении цифровыми активами в стране. Этот закон, вступающий в силу 1 января 2026 года, вводит четкие правила для быстрорастущего криптовалютного сектора Вьетнама. Он представляет собой более широкую попытку Вьетнама улучшить свою финансовую репутацию и выйти из серого списка Financial Action Task Force (FATF). С принятием этого закона Вьетнам внедрил всеобъемлющую правовую базу для цифровых активов. Это включает в себя классификацию цифровых активов, требования к лицензированию и надежные механизмы соответствия, соответствующие международным стандартам. Регулируя свой криптосектор, Вьетнам стремится решить проблемы FATF, повысить доверие инвесторов и позиционировать себя как центр цифровой экономики в Юго-Восточной Азии. В этой статье рассматривается, как криптореформа поддерживает стратегию возвращения Вьетнама в FATF. В ней рассматривается вьетнамское криптозаконодательство и объясняется, как оно решает проблемы FATF. FATF, основанная в 1989 году странами G7, или «Большой семеркой», является глобальной организацией, которая устанавливает стандарты для предотвращения отмывания денег, финансирования терроризма и других угроз финансовой системе. FATF разрабатывает политику и контролирует ее принятие в странах-членах. G7 — это межправительственная организация, в состав которой входят семь ведущих развитых стран: Канада, Франция, Германия, Италия, Япония, Великобритания и США. FATF предоставляет рекомендации по формированию национальных законов и оценивает соответствие посредством экспертных оценок. Страны, не соответствующие стандартам FATF, могут быть помещены в «серый список» или «черный список», что может нанести ущерб их глобальной финансовой репутации и инвестиционному климату. Знаете ли вы? Соблюдая правила FATF, Вьетнам надеется привлечь глобальные венчурные компании и криптобиржи, превратив нормативную ясность в инструмент экономического развития. В июне 2023 года Вьетнам был включен в серый список FATF, официально называемый «юрисдикциями, находящимися под усиленным мониторингом», после согласия устранить существенные недостатки в своих мерах по борьбе с отмыванием денег (AML) и противодействию финансированию терроризма (CFT). FATF отметила такие проблемы, как неадекватный надзор за финансовыми учреждениями, слабая проверка клиентов (Customer Due Diligence, CDD) и недостаточное регулирование поставщиков услуг виртуальных активов. Она также выразила обеспокоенность по поводу усилий Вьетнама по борьбе с незаконным финансированием, связанным с распространением оружия. Чтобы быть исключенным из серого списка, Вьетнам должен полностью выполнить план действий FATF. Это включает в себя усиление законов AML, улучшение нормативного надзора, усиление CDD и обеспечение эффективного преследования финансовых преступлений. FATF отслеживает прогресс посредством обновлений и выездных проверок. После демонстрации соответствия государства-члены голосуют на пленарном заседании, чтобы принять решение об исключении, что сигнализирует о возобновлении доверия к финансовой честности страны. Вьетнам стал первой страной в мире, принявшей отдельный закон, посвященный индустрии цифровых технологий. Закон был принят в июне 2025 года; реализация начинается в январе 2026 года. Вот основные положения Закона Вьетнама об индустрии цифровых технологий (Закон о цифровых технологиях): Закон делит цифровые активы на две категории: Эта классификация цифровых активов облегчает создание структурированной правовой базы, которая позволяет регулируемое использование этих активов, одновременно отличая эти категории от основных финансовых продуктов. Он поручает правительству лицензирование, надзор и оперативные руководства для каждой категории, что сигнализирует о движении к прозрачности и соблюдению требований. Закон исключает ценные бумаги, CBDCs и традиционные финансовые инструменты из этих категорий. Ключевые изменения для криптостартапов включают юридическое признание, основу для регулирования и налоговые льготы. Закон также включает положения о пилотных механизмах «песочницы» для продуктов и услуг виртуальных активов. Налоговые льготы, субсидии и программы обучения рабочей силы доступны для блокчейн-стартапов. Знаете ли вы? Криптозакон Вьетнама позволяет властям сотрудничать на международном уровне в борьбе с мошенничеством с цифровыми активами, улучшая трансграничные расследования и пресекая глобальную криптопреступность. Закон Вьетнама об индустрии цифровых технологий — это не просто внутренняя веха, а важный шаг на пути к приведению сектора цифровых активов Вьетнама в соответствие со стандартами FATF по борьбе с отмыванием денег и противодействию финансированию терроризма. Ключевые моменты включают в себя: Эти реформы напрямую поддерживают цель Вьетнама по выходу из серого списка FATF путем создания прозрачной, контролируемой криптосреды, соответствующей глобальным стандартам. Законодательство также дает правительству право определять правила лицензирования, классификацию активов и механизмы надзора, гарантируя, что поставщики криптоуслуг и финансовые учреждения работают в регулируемой среде. С помощью этих мер Вьетнам сигнализирует о своей приверженности соблюдению стандартов FATF и восстановлению международного доверия к своей финансовой экосистеме. Закон предоставляет вьетнамским властям четкую правовую основу для расследования, преследования и сдерживания мошенничества с цифровыми активами. Ранее отсутствие юридических инструментов затрудняло правоприменительные усилия. Закон вводит обязательства по соблюдению требований, такие как проверка личности, мониторинг транзакций и обязанности по отчетности. Два недавних случая мошенничества подчеркивают актуальность этих реформ: Закон, принятый Национальным собранием Вьетнама, включает меры AML и CFT, требующие от поставщиков криптоуслуг внедрения процедур соответствия, таких как проверка личности, мониторинг транзакций и обязательства по отчетности. Положения закона способствуют расширению сотрудничества с международными регуляторами. Вьетнам способствует сотрудничеству с иностранными властями в трансграничных расследованиях, приводя свои криптоправила в соответствие с глобальными стандартами. Этот закон особенно важен для борьбы с транснациональными криптопреступлениями, когда активы и подозреваемые часто пересекают юрисдикции. Устраняя юридические пробелы и улучшая координацию регулирования, Вьетнам укрепил свои национальные правоприменительные усилия и репутацию в мировом финансовом сообществе. Знаете ли вы? Нахождение в сером списке FATF не только вредит репутации; это может заставить иностранные банки не решаться работать с отечественными учреждениями, ограничивая приток капитала и инвестиции. Новый криптозакон Вьетнама является частью его стремления стать центром цифровых технологий в Юго-Восточной Азии. Формально признавая криптоактивы, правительство приветствует инновации и привлекает глобальные стартапы и инвесторов. Закон предлагает значительные стимулы для технологических компаний, в том числе: Для поддержки этой экосистемы правительство также инвестирует в цифровое образование посредством профессиональных программ, сотрудничества между университетами и промышленностью, а также технического ученичества, обеспечивая квалифицированную рабочую силу для будущего. Эти объединенные усилия направлены на то, чтобы утвердить Вьетнам в качестве регионального лидера в области цифровых инноваций. Закон Вьетнама о криптовалютах является центральным элементом его стратегии соответствия требованиям FATF. Определяя виртуальные и криптоактивы и обеспечивая соблюдение правил лицензирования, AML/KYC, кибербезопасности и надзора за транзакциями, страна привела себя в соответствие с Рекомендацией 15 FATF, одним из ключевых вопросов, упомянутых во время ее включения в серый список. Параллельно с этим Государственный банк Вьетнама ужесточил правила AML, обновил оценки рисков, стандартизировал практику отчетности и усилил CDD в соответствии с пересмотренным Циркуляром 09. Если эти реформы будут полностью реализованы к январю 2026 года, они могут проложить путь к исключению Вьетнама из серого списка. Четкая нормативная среда также повышает доверие инвесторов. Легализованные биржевые операции и строгие стандарты соответствия успокаивают международные криптокомпании, венчурных капиталистов и технологические фирмы. Более того, бесшовная интеграция между крипто и традиционным банковским делом улучшает доступ к рынкам капитала и институциональному финансированию. В конечном счете, регулирование криптовалют во Вьетнаме не только решает проблемы FATF, но и улучшает его глобальный имидж как прозрачной и благоприятной для инноваций экономики.