Associação da Indústria de Finanças da Internet de Pequim: Cuidado com o uso de conceitos novos, como stablecoins, para arrecadação de fundos ilegal

A Associação da Indústria de Finanças da Internet de Pequim publicou um artigo afirmando que, recentemente, várias moedas digitais e conceitos relacionados, representados por "stablecoins", atraíram a atenção do mercado. Algumas instituições e indivíduos ilegais, sob o pretexto de "inovação financeira", "tecnologia blockchain", "economia digital", "ativos digitais" e outros truques, aproveitam as características do público em geral que não tem um conhecimento profundo de novos conceitos financeiros e usam a emissão ou especulação dos chamados "moedas virtuais", "ativos digitais", "projetos de investimento em stablecoins" e outros métodos para prometer altos retornos e induzir o público a investir fundos para participar de negociações e especulações. Tais atividades têm características de risco de captação de recursos ilegais significativas: primeiro, falta de qualificação. Essas instituições ou indivíduos não são aprovados ou registrados pelos departamentos de gestão financeira do Conselho de Estado de acordo com a lei e não têm as qualificações legais para aceitar depósitos, vender produtos de gestão financeira ou emitir títulos para o público. Segundo, embalagem de conceito. Usar conceitos emergentes e complexos como "stablecoins", "finanças descentralizadas (DeFi)", "Web3.0" para embalar e especular, criar deliberadamente assimetria de informações e confundir os investidores. Terceiro, promessas falsas. Existe uma publicidade exagerada e promessas falsas generalizadas, como "lucro estável sem perdas", "renda fixa alta", "principal garantido e juros", etc., explorando a psicologia do público em busca de altos retornos. Quarto, operação de pool de fundos. Seu modo de operação geralmente depende da absorção de fundos de novos investidores para manter as operações ou pagar os retornos dos investidores anteriores. Uma vez que a cadeia de fundos seja interrompida ou o lado do projeto fuja, os investidores enfrentarão o enorme risco de não poder recuperar o principal. Quinto, transbordamento de risco. Tais atividades são extremamente propensas a evoluir para atividades ilegais e criminosas, como captação de recursos ilegais, fraude financeira, marketing multinível, lavagem de dinheiro, etc., que perturbam seriamente a ordem econômica e financeira, infringem a segurança da propriedade das pessoas e prejudicam a base da integridade social. [Foresight News]