Peter Thiel e outros bilionários da tecnologia teriam identificado uma grande oportunidade de mercado no vazio deixado pelo colapso do Silicon Valley Bank (SVB) em 2023. Eles agora estão planejando lançar uma nova instituição financeira — com o nome de uma referência a Senhor dos Anéis — para atender empresas de crypto e startups que têm lutado para garantir financiamento desde a queda do SVB. O colapso dramático do SVB em 2023 desencadeou um contágio em todo o setor bancário dos EUA e levou a padrões de empréstimo mais rígidos. Embora seus ativos tenham sido posteriormente adquiridos pelo First Citizens Bank, nenhuma instituição se apresentou para preencher o papel único do SVB — até agora. Para contexto: Antes de seu colapso, o SVB bancava quase metade de todas as empresas de tecnologia e ciências biológicas apoiadas por venture capital nos Estados Unidos. O Crypto Biz desta semana mergulha na mais recente aposta de Thiel, um novo sistema de recuperação para investidores institucionais de crypto, e na Strategy de Michael Saylor, cujo enorme ganho inesperado de crypto no segundo trimestre vem com um asterisco significativo. Os bilionários Peter Thiel, Palmer Luckey e Joe Lonsdale solicitaram uma carta bancária para Erebor, uma nova instituição financeira destinada a atender startups, empresas de cryptocurrency e outros negócios chamados de arriscados, informou o Financial Times na quarta-feira. O grupo de tecnologia espera preencher a lacuna deixada pelo colapso do Silicon Valley Bank — um mercado potencialmente lucrativo, ainda que volátil. Thiel não é estranho aos ativos digitais. Ele é um defensor declarado do Bitcoin ($BTC) e também investiu na Bullish, uma exchange de crypto que teria solicitado uma oferta pública inicial nos Estados Unidos. “A maioria das pessoas não está equipada para a verdadeira autocustódia”, diz Harry Donnelly, fundador e CEO da Circuit, que acaba de lançar uma solução de recuperação de nível empresarial para ativos digitais. Alimentado pela tecnologia Automatic Asset Extraction (AAE), o sistema da Circuit ajuda as instituições a evitar perdas catastróficas e permanentes de ativos digitais. A solução entrou em operação com dois clientes institucionais: a custodiante Tungsten, sediada nos Emirados Árabes Unidos, e a Palisade, uma empresa de infraestrutura de crypto. “As instituições veem a recuperação de ativos como um requisito fundamental, não um diferencial”, disse Donnelly. “À medida que mais empresas detêm ativos digitais, garantir que esses ativos simplesmente não desapareçam torna-se crítico. A mentalidade institucional é sobre gerenciamento de risco e dever fiduciário.” O lançamento da Circuit ocorre em meio a estimativas de que entre 11% e 18% do fornecimento fixo de Bitcoin já está perdido para sempre. A empresa de inteligência de negócios que se tornou empresa de tesouraria de Bitcoin, Strategy, deve relatar US$13 bilhões em ganhos não realizados de suas participações em ativos digitais, mesmo enquanto seu negócio principal continua a ter dificuldades. A Strategy acumulou 597.325 $BTC, gerando um rendimento de Bitcoin de 7,8% no segundo trimestre, de acordo com o presidente e fundador Michael Saylor. A empresa continuou a acumular sats na semana passada, adquirindo US$531 milhões em BTC. Apesar desse ganho inesperado de crypto, a projeção é que o negócio de software da Strategy gere US$112,8 milhões em receita no segundo trimestre, um declínio em relação ao ano anterior. A ousada aposta da Strategy em Bitcoin se tornou um estudo de caso para dezenas de empresas que adotaram abordagens semelhantes. De acordo com a Cointelegraph, 250 empresas agora detêm Bitcoin, com 26 anunciando estratégias de tesouraria de $BTC apenas no mês passado. Robinhood, a corretora digital com mais de 25 milhões de usuários, está expandindo seu impulso para ativos digitais, lançando um blockchain de camada 2 dedicado no Arbitrum para negociar ações tokenizadas e fundos negociados em bolsa (ETFs). A nova iniciativa de tokenização dará aos investidores na União Europeia acesso a mais de 200 tokens de ações e ETFs dos EUA. O anúncio ocorre poucos dias depois que a Robinhood introduziu micro contratos futuros para Bitcoin, Solana (SOL) e XRP (XRP). Este último movimento se baseia na defesa mais ampla da Robinhood por legislação pró-tokenização nos Estados Unidos, enquanto trabalha para lançar uma exchange de ativos do mundo real. Crypto Biz é o seu pulso semanal sobre os negócios por trás de blockchain e crypto, entregue diretamente na sua caixa de entrada todas as quintas-feiras.