UN報告：テロ組織がMoneroを使用して資金を調達している。規制の「締め付け呪文」はますます厳しくなっていますか？

テロ組織がますますデジタル化された世界に適応し、資金を調達および移転する新たな方法を模索する中、世界的なテロ対策は新たな課題に直面しています。国連安全保障理事会の監視チームによる最近の調査によると、悪名高いテロ組織ISILは、長年信頼してきた「ハワラ」（非公認ディーラーを通じて通常行われる資金移転の非公式な方法を指す。これらの取引はインド準備銀行の監督外にあり、資金の出所を追跡することが困難になっている）から暗号通貨に移行したと報告されています。
報告によると、ISILやアルカイダなどのテロ組織は、ハワラや誘拐、恐喝などの伝統的な資金調達方法を捨て、より強い匿名性を持つ暗号通貨（モネロで表される）を使用する傾向にあり、プロパガンダ電子雑誌に寄付用のQRコードを埋め込んでいます。
これらの組織はさらに、自らのイデオロギーと活動を促進するために「ハラール基準」（ハラールはイスラム社会で許容されると翻訳される）を確立しています。報告によると、これらの組織は、Telegramメッセンジャーアプリケーション上に、CryptoHalalとUmma Cryptoという2つの専用の暗号化されたチャンネルを設立し、支持者に特定のデジタル通貨の取得と使用、および「初期イスラム法評価に基づく承認された暗号化寄付」の受け入れについて指導しています。
例えば、ISIL-Kはプライバシーコインの匿名性を活用し、MoneroウォレットにリンクされたQRコードを使用して資金調達活動を開始しています。一部の暗号通貨取引所がMoneroを上場廃止しているにもかかわらず、テロ組織のMoneroの使用は増加しており、当局が資金の流れを追跡するのが困難になっています。
2020年8月、米国政府は、アルカイダ、ISIS、ハマス軍事組織のメンバーとされる複数のウェブサイトやFacebookページ、300以上の暗号通貨口座を押収しました。
ISILのデジタルプラットフォームの利用が拡大していることは注目に値します。これは加盟国の懸念が高まっています。さまざまな暗号通貨取引所、ゲームプラットフォーム、電子ウォレット、ステーブルコインが資金調達や資金移動に使用されています。1つの加盟国は、現金の運搬やハワラ送金が紛争地域への資金移動の好ましい方法である一方、ISILは意図的に暗号通貨やオンライン支払いシステムに移行していることに留意しました。電子ウォレット、プリペイドモバイルカード販売、暗号通貨などのデジタル手法の人気が高まる中、この現象はより一般的で重要になると予想されています。
取引詳細を隠蔽できる能力から、Moneroのようなプライバシーコインがテロ資金調達の好ましい手段となっています。国連報告書は、これらの取引を監視する難しさを強調し、従来の金融システムでは類を見ない匿名性を提供しています。ISILおよびその関連団体は、資金調達活動にこれらの機能を悪用し、その金融活動が当局に検出されないようにしています。
報告書はまた、テロ資金調達ネットワークの複雑さを強調しています。特にアフリカにおけるISILの関連団体は、組織の資金調達に重要な貢献をしています。これらの関連団体はしばしば非公式な経路に依存しており、これにより妨害されにくくなっています。例えば、ISIL-Kは2023年に250万ドルを調達しましたが、その一部は特定の攻撃に関連している可能性があり、これはこれらの組織が引き続きもたらす脅威を強調しています。
国連安全保障理事会の監視チームによるこの強い言葉の報告書は、米国、英国、欧州、インドなど、複数の国々の注目を集めることになるでしょう。最近、米国財務省の金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）は、テロ組織ハマスに関連する可能性のある暗号通貨取引を監視するよう金融機関に警告を発しました。
さらに、この報告書の影響は、急進的な治安機関が疑わしい活動に関連する資産流動の監視を強化する可能性があるため、暗号通貨業界にも及ぶでしょう。