Comment le Vietnam utilise la crypto pour redorer son image auprès du GAFI

Le 14 juin 2025, l'Assemblée nationale du Vietnam a adopté la loi sur l'industrie des technologies numériques, signalant un changement important dans la manière dont le pays gère les actifs numériques. Entrée en vigueur le 1er janvier 2026, cette loi introduit des réglementations claires pour le secteur des cryptomonnaies en pleine croissance au Vietnam. Elle représente une tentative plus large du Vietnam d'améliorer sa réputation financière et de sortir de la liste grise du Groupe d'action financière (Financial Action Task Force ou FATF). Avec cette loi, le Vietnam a mis en œuvre un cadre juridique complet pour les actifs numériques. Cela comprend la classification des actifs numériques, les exigences en matière de licences et des mécanismes de conformité robustes alignés sur les normes internationales. En réglementant son secteur crypto, le Vietnam vise à répondre aux préoccupations du FATF, à renforcer la confiance des investisseurs et à se positionner comme un pôle d'économie numérique en Asie du Sud-Est. Cet article explore comment la réforme crypto soutient la stratégie de retour du Vietnam au FATF. Il se penche sur la loi vietnamienne sur les cryptomonnaies et explique comment elle répond aux préoccupations du FATF. Fondé en 1989 par le G7, ou le Groupe des Sept, le FATF est une organisation mondiale qui établit des normes pour prévenir le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et d'autres menaces au système financier. Le FATF crée des politiques et supervise leur adoption dans les pays membres. Le G7 est une organisation intergouvernementale comprenant sept grandes économies avancées : le Canada, la France, l'Allemagne, l'Italie, le Japon, le Royaume-Uni et les États-Unis. Le FATF fournit des recommandations pour façonner les lois nationales et évalue la conformité par le biais d'examens par les pairs. Les pays qui ne respectent pas les normes du FATF peuvent être placés sur une « liste grise » ou une « liste noire », ce qui peut nuire à leur réputation financière mondiale et à leur environnement d'investissement. Le saviez-vous ? En se conformant aux règles du FATF, le Vietnam espère attirer des capital-risqueurs mondiaux et des crypto exchanges, transformant ainsi la clarté réglementaire en un outil de développement économique. En juin 2023, le Vietnam a été placé sur la liste grise du FATF, officiellement appelée « juridictions sous surveillance accrue », après avoir accepté de remédier aux importantes lacunes de ses mesures de lutte contre le blanchiment d'argent (Anti-Money Laundering ou AML) et de lutte contre le financement du terrorisme (Countering the Financing of Terrorism ou CFT). Le FATF a cité des problèmes tels qu'une supervision inadéquate des institutions financières, une faible diligence raisonnable à l'égard de la clientèle (Customer Due Diligence ou CDD) et une réglementation insuffisante des fournisseurs de services d'actifs virtuels. Il a également soulevé des préoccupations concernant les efforts du Vietnam pour lutter contre le financement illicite lié à la prolifération des armes. Pour être retiré de la liste grise, le Vietnam doit pleinement mettre en œuvre un plan d'action du FATF. Cela comprend le renforcement des lois AML, l'amélioration de la surveillance réglementaire, l'amélioration de la CDD et la garantie de poursuites efficaces des crimes financiers. Le FATF surveille les progrès par le biais de mises à jour et de visites sur place. Une fois la conformité démontrée, les États membres votent en session plénière pour décider du retrait, signalant ainsi un regain de confiance dans l'intégrité financière du pays. Le Vietnam est devenu le premier pays au monde à adopter une loi autonome consacrée à l'industrie des technologies numériques. La loi a été adoptée en juin 2025 ; sa mise en œuvre commence en janvier 2026. Voici les principaux points saillants de la loi vietnamienne sur l'industrie des technologies numériques (Digital Technology Law) : La loi divise les actifs numériques en deux catégories : Cette classification des actifs numériques facilite un cadre juridique structuré qui permet une utilisation réglementée de ces actifs tout en différenciant ces catégories des produits financiers traditionnels. Elle charge le gouvernement d'octroyer des licences, de superviser et d'établir des lignes directrices opérationnelles pour chaque catégorie, signalant ainsi une évolution vers la transparence et la conformité. La loi exclut les titres, les CBDC et les instruments financiers traditionnels de ces catégories. Les principaux changements pour les crypto startups comprennent la reconnaissance juridique, un cadre de réglementation et des incitations fiscales. La loi comprend également des dispositions relatives aux mécanismes de bac à sable pilotes pour les produits et services d'actifs virtuels. Des exonérations fiscales, des subventions et des programmes de formation de la main-d'œuvre sont disponibles pour les blockchain startups. Le saviez-vous ? La loi crypto du Vietnam permet aux autorités de collaborer à l'échelle internationale sur la fraude aux actifs numériques, améliorant ainsi les enquêtes transfrontalières et freinant la crypto criminalité mondiale. Plus qu'une simple étape nationale, la loi vietnamienne sur l'industrie des technologies numériques représente une étape essentielle vers l'harmonisation du secteur des actifs numériques du Vietnam avec les normes du FATF en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et de lutte contre le financement du terrorisme. Les principaux points saillants comprennent : Ces réformes soutiennent directement l'objectif du Vietnam de sortir de la liste grise du FATF en établissant un environnement crypto transparent et contrôlé qui est conforme aux normes mondiales. La législation habilite également le gouvernement à définir les règles d'octroi de licences, la classification des actifs et les mécanismes de surveillance, garantissant ainsi que les fournisseurs de services crypto et les institutions financières opèrent dans un environnement réglementé. Grâce à ces mesures, le Vietnam signale son engagement à respecter les normes du FATF et à regagner la confiance internationale dans son écosystème financier. La loi fournit aux autorités vietnamiennes un cadre juridique clair pour enquêter, poursuivre et dissuader la fraude aux actifs numériques. Auparavant, l'absence d'outils juridiques entravait les efforts d'application de la loi. La loi introduit des obligations de conformité telles que les vérifications d'identité, la surveillance des transactions et les obligations de déclaration. Deux affaires de fraude récentes soulignent l'urgence de ces réformes : La loi adoptée par l'Assemblée nationale du Vietnam comprend des mesures AML et CFT, obligeant les fournisseurs de services crypto à mettre en œuvre des procédures de conformité telles que les vérifications d'identité, la surveillance des transactions et les obligations de déclaration. Les dispositions de la loi facilitent une plus grande coopération avec les organismes de réglementation internationaux. Le Vietnam facilite la collaboration avec les autorités étrangères sur les enquêtes transfrontalières en alignant ses réglementations crypto sur les normes mondiales. Cette loi est particulièrement importante pour lutter contre les crypto crimes transnationaux, où les actifs et les suspects franchissent souvent les frontières. En comblant les lacunes juridiques et en améliorant la coordination réglementaire, le Vietnam a renforcé ses efforts nationaux d'application de la loi et sa réputation au sein de la communauté financière mondiale. Le saviez-vous ? Le fait de figurer sur la liste grise du FATF ne nuit pas seulement à la réputation ; cela peut rendre les banques étrangères hésitantes à travailler avec les institutions nationales, limitant ainsi les flux de capitaux et les investissements. La nouvelle loi crypto du Vietnam fait partie de son ambition de devenir un pôle de technologie numérique en Asie du Sud-Est. En reconnaissant officiellement les crypto actifs, le gouvernement accueille l'innovation et attire les startups et les investisseurs mondiaux. La loi offre des incitations importantes aux entreprises technologiques, notamment : Pour soutenir cet écosystème, le gouvernement investit également dans l'éducation numérique par le biais de programmes de formation professionnelle, de collaboration université-industrie et d'apprentissage technologique, assurant ainsi une main-d'œuvre qualifiée pour l'avenir. Ces efforts combinés visent à faire du Vietnam un chef de file régional en matière d'innovation numérique. La loi vietnamienne sur les cryptomonnaies est au cœur de sa stratégie de conformité au FATF. En définissant les actifs virtuels et crypto et en appliquant des règles sur les licences, l'AML/KYC, la cybersécurité et la surveillance des transactions, le pays s'est aligné sur la Recommandation 15 du FATF, l'une des principales questions citées lors de son inscription sur la liste grise. Parallèlement, la Banque d'État du Vietnam a renforcé les règles AML, mis à jour les évaluations des risques, normalisé les pratiques de déclaration et renforcé la CDD en vertu de la circulaire 09 révisée. Si elles sont pleinement mises en œuvre d'ici janvier 2026, ces réformes pourraient ouvrir la voie au retrait du Vietnam de la liste grise. Un environnement réglementaire clair renforce également la confiance des investisseurs. Les opérations de change légalisées et les normes de conformité strictes rassurent les entreprises crypto internationales, les sociétés de capital-risque et les entreprises technologiques. De plus, une intégration transparente entre la crypto et les services bancaires traditionnels améliore l'accès aux marchés de capitaux et au financement institutionnel. En fin de compte, la réglementation crypto du Vietnam répond non seulement aux préoccupations du FATF, mais améliore également son image mondiale en tant qu'économie transparente et favorable à l'innovation.